| 21世紀經(jīng)濟報道 中國青島港不斷發(fā)酵的有色金屬融資騙局正在浮出水面。過去幾年對銅融資領(lǐng)域廣泛存在的重復(fù)質(zhì)押、過度融資等游戲手法防患不夠的當?shù)劂y行業(yè)正處于壞賬危機爆發(fā)的前夜。
6月12日，21世紀經(jīng)濟報道記者從青島銀行業(yè)某機構(gòu)獲悉，自5月底公安機關(guān)介入青島港融資欺詐案開始，當?shù)劂y行業(yè)迅速展開一輪排查。
某機構(gòu)數(shù)據(jù)顯示，青島當?shù)刂辽儆?7家中資銀行卷入銅、氧化鋁等有色金屬融資業(yè)務(wù)，這17家銀行包括中國進出口銀行，工農(nóng)中建交五大行，華夏、民生、興業(yè)、招商、中信五家中型銀行，還包括恒豐、齊魯、日照、威海、濰坊等山東本地金融機構(gòu)，再加上河北銀行一家異地城商行。
知情人士透露，上述17家金融機構(gòu)涉足青島港有色金屬貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的融資額在148億元上下，其中進出口銀行單家就在40億上下，多家大行涉及金額都在10億上下。
“蓋子終于揭開了。”青島當?shù)匾晃汇y行人士表示，各家銀行對銅融資背后的影子銀行鏈條心知肚明，“只有潮退之后，才知道誰在裸泳。”
在上述銀行業(yè)人士看來，青島或許是下一個“江浙”，只不過，銀行體系壞賬危機從鋼貿(mào)融資轉(zhuǎn)換成了銅、氧化鋁等有色金屬融資。
150億是一個什么概念。21世紀經(jīng)濟報道從當?shù)厝嗣胥y行獲得的數(shù)據(jù)顯示，截至2014年1季度末，青島市本外幣各項貸款余額為9984.6億，其中，制造業(yè)貸款余額為2285.3億；150億相當于當?shù)亟鹑跈C構(gòu)全部貸款余額的1.5%，制造業(yè)貸款余額的6.5%。
青島港口有色金屬融資欺詐事件在金融機構(gòu)引發(fā)的反響也在發(fā)散。下一步，銀行勢必將收緊融資信貸，徹查現(xiàn)有融資信貸的抵押品，這將進一步加劇壞賬暴露進程。
銅融資等領(lǐng)域的貓膩并沒有什么新鮮事。國內(nèi)商業(yè)銀行銅融資，普遍存在三種模式，其一，信用證模式，其融資路徑是進出口企業(yè)通過境內(nèi)銀行開出的延期付款90－180天信用證，將境外現(xiàn)貨銅進口到中國保稅口岸，再將銅賣給貿(mào)易商。
但企業(yè)收到現(xiàn)貨銅并轉(zhuǎn)手賣出往往只需不到60天，這個時間差，對于企業(yè)而言，相當于進行了一次低成本短期融資。
除了信用證模式，銅融資還有倉單質(zhì)押模式和融資平臺模式。前者是將境外現(xiàn)貨銅進口到中國保稅口岸，注冊保稅庫倉單再向銀行申請倉單質(zhì)押美元貸款，最終投資于高收益項目和資產(chǎn)，賺取利差；后者則需依賴另一實體主業(yè)。
上述三種模式彼此不互斥，信用證和倉單質(zhì)押貸款往往連環(huán)使用，這使得銅融資成為一個巨大的影子銀行黑洞。
“貿(mào)易商利用從銀行獲得的授信占壓資金，并將融得的資金投向回報更高的房地產(chǎn)和地方政府融資平臺，從而吹高了鐵礦石融資、融資銅的泡沫。”據(jù)上述銀行人士介紹，這恰是過去幾年鋼貿(mào)、有色金屬過度融資的核心癥結(jié)所在。
此前，銀監(jiān)會辦公廳曾向貿(mào)易融資發(fā)達的沿海省市下發(fā)《關(guān)于開展進口鐵礦石貿(mào)易融資情況快速調(diào)研的通知》。
早在4月底，銀監(jiān)會季度監(jiān)管會議上，銀監(jiān)會就已警示，“鋼貿(mào)行業(yè)的違規(guī)融資模式有被復(fù)制到銅、煤炭、鐵礦石、大豆等商品貿(mào)易融資領(lǐng)域的跡象。”
大宗商品貿(mào)易融資風(fēng)險首次與產(chǎn)能過剩行業(yè)、融資平臺和房地產(chǎn)并列成為監(jiān)管機構(gòu)重點防范的信貸風(fēng)險領(lǐng)域。
對于卷入青島港有色金屬融資騙局的外資銀行，此前就有包括渣打銀行在內(nèi)的多家外資銀行宣布叫停針對部分中國新客戶的金屬融資業(yè)務(wù)。
6月12日，接近當?shù)赝赓Y銀行的人士透露，外資銀行正在積極防范其他案件發(fā)酵，預(yù)先排查其他客戶。
當?shù)囟嗉抑匈Y銀行也向記者表示，正在考慮通過法律訴訟渠道來保全資產(chǎn)。
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